QQQ？我看不懂這美股代號的意思！這是大部分美股投資入門新手會遇到的問題。
本篇宇宇要跟大家分享QQQ是什麼？QQQ股價走勢？QQQ成分股有哪些？QQQ績效如何？QQQ配息穩嗎？QQQ如何投資？QQQ怎麼買？以及宇宇會將自己的QQQ投資心得無私分享，帶你深入了解這支科技股指數ETFF為何如此強悍！
QQQ是什麼?
QQQ是追蹤那斯達克100指數(NASDAQ-100 Index)的股票，由景順公司於1999年發行迄今，主要追蹤市值最大的前100大非金融公司 (但不一定是100家公司)。納斯達克100指數以科技 、創新型公司 為主，更多資訊介紹如下：
QQQ 基本資訊介紹
| 項目 | NASDAQ-100 指數 |
|---|---|
| 代號 | QQQ |
| 上市交易所 | 那斯達克交易所 |
| 發行公司 | Invesco(景順) |
| 發行時間 | 1999/3/10~現在 |
| 追蹤指數 | 追蹤 NASDAQ-100 指數 |
| 持有股數 | 101支股票 |
| 管理費用率 | 0.2%(1年的管理費) |
| 資金規模 | 3,203.6 億美元 |
| 平均月交易量 | 2,876 萬股 |
| 市場流通股數 | 61,335 萬股 |
| 配息頻率 | 季配息(3、6、9、12月各1次) |
| 股息殖利率 | 約莫0.6%(過少，可忽略不看) |
| 官網 | 點我 |
| 以上內容截錄至113年12月31日 | |
那斯達克100指數與那斯達克綜合指數是2個不一樣的概念，本篇QQQ追蹤的是那斯達克100指數，而非那斯達克綜合指數，比較項目詳如下表所示：
那斯達克100指數 Vs 那斯達克綜合指數
| 比較項目 | 那斯達克100指數 (NASDAQ-100 Index) |
那斯達克綜合指數 (NASDAQ Composite Index) |
|---|---|---|
| 持股股數 | 101股 | 超過3,000股 |
| 持股範圍 | 非金融類的大型公司 | 納斯達克上市的所有公司 (含大、中、小公司) |
| 是否包含 金融公司 |
X | O |
| 行業分佈 | 科技、創新型公司 | 涵蓋科技、金融、醫療、工業等 |
| 加權方式 | 市值加權 | 市值權重分散 |
| 波動性 | 高，因為依賴科技巨頭的表現 | 低，因包含更多不同市值的公司 |
| 指數功能 | 常用於 ETF 投資 | 納斯達克交易所上市股票整體表現 |
| 適合對象 | 偏好高成長的投資者 | 想了解整體納斯達克市場動態的投資者 |
| 指數是否可以投資 | 不行 | 不行 |
| ETF是否可以投資 | 可以(透過券商持有股票) | 不行(僅作為經濟指向的參考) |
| 代表ETF | QQQ | 無 |
| 以上內容截錄至113年12月31日 | ||
因為那斯達克100指數聚焦於科技與創新領域的「高成長」行業，金融類基本上已是成熟行業，增長速度有限，股價不太會大幅波動，不符合那斯達克100指數「高成長」的定位。
QQQ股價走勢?
QQQ 即時股票價格
上圖為股價走勢，可以看到股價走勢以及一些技術線圖。他可以自由選擇時間線以及你喜歡的技術線圖顯示方式，可以玩看看~
- 手機板：
將圖表以兩手放大或縮小來看股價走勢。 - 電腦版：
將滑鼠滾輪做放大或縮小來看股價走勢。
QQQ成分股有哪些?
QQQ成分股目前有101支股票，我把前15大佔比的股票列出來，共佔了64.14%的QQQ，可說是影響QQQ的關鍵15股!
前15大持股資訊
| 美股代號 | 中文名稱 | 佔比比例 (%) | 產業分類 | 2024年績效 |
|---|---|---|---|---|
| AAPL | 蘋果公司 | 9.76 | 科技 | 31.8% |
| NVDA | 輝達公司 | 8.54 | 科技 | 176.7% |
| MSFT | 微軟公司 | 8.12 | 科技 | 13.6% |
| AMZN | 亞馬遜公司 | 5.95 | 消費品 | 49.9% |
| AVGO | 博通公司 | 4.72 | 科技 | 118.3% |
| TSLA | 特斯拉公司 | 4.10 | 消費品 | 62.2% |
| META | Meta 平台公司 A 類 | 3.28 | 科技 | 68.89% |
| GOOGL | Alphabet 公司 A 類 | 2.85 | 科技 | 37.3% |
| GOOG | Alphabet 公司 C 類 | 2.72 | 科技 | 36.9 |
| COST | 好市多批發公司 | 2.60 | 消費品 | 42.6 |
| ORCL | 甲骨文公司 | 2.50 | 科技 | 62.4% |
| BSX | 波士頓科學 | 2.40 | 醫療 | 57.4% |
| ADBE | Adobe 公司 | 2.30 | 科技 | -25% |
| AMD | 超微半導體公司 | 2.20 | 科技 | -8.7% |
| V | Visa 公司 | 2.10 | 金融 | 21.3% |
| 總計 | 64.14% | |||
✅QQQ完整成分股這邊可以看到->點我
我們可以看到帶動QQQ的關鍵，就是個股本身也會很強勁，2024年他的個股成長率平均下來都有不錯的增幅。
QQQ績效如何?
我們簡單用圖表顯示(皆可去GOOGLE查證)：
QQQ 歷史績效表格
| 期間 | 累積績效 (%) | 年均報酬率 (% ) |
|---|---|---|
| 1 年 | +30.5% | +30.5% |
| 5 年 | +180.2% | +22.8% |
| 最久 (Since Inception) | +1,900% | +13.4% |
| 以上內容截至113年12月31日 | ||
看2024年的QQQ報酬有30%，2025就一定可以30%嗎?答案是不一定!
過去的績效可以作為評估未來潛在報酬的參考，但不代表未來表現的保證。市場表現可能受到不可預測的大事件影響，例如2020年的新冠疫情或2008年的金融危機。
然而，若無重大系統性風險事件，長期來看，歷史數據顯示市場具備穩定成長的潛力 。
2024 QQQ成分股績效排名
那我們把2024年那斯達克100指數前10名股票排名出來，我們就可以了解為何QQQ 2024年會有如此大的漲幅了~
2024 年 QQQ成分股前 10 名股票
| 美股代號 | 中文名稱 | 漲幅 (Year-to-Date) |
|---|---|---|
| APP | AppLovin | +737.8% |
| MSTR | 微策略 (MicroStrategy) | +333.8% |
| PLTR | 帕蘭提爾 (Palantir) | +351.9% |
| NVDA | 輝達 (NVIDIA) | +176.7% |
| AXON | 艾森企業 (Axon Enterprise) | +136.2% |
| AVGO | 博通 (Broadcom) | +118.3% |
| CEG | 星能集團 (Constellation Energy) | +93.52% |
| MRVL | 美滿電子 (Marvell Technology) | +88.72% |
| ARM | 安謀控股 (Arm Holdings) | +70.21% |
| META | Meta (前 Facebook) | +68.89% |
個股僅供參考，雖然是2024年QQQ前10大漲幅，績效良好，但別一股腦就衝上去!
務必做好各股基本面評估以及風險管理，才能讓自己的財務狀況穩健成長喔!!
QQQ追蹤產業?
QQQ 產業與代表股票
| 產業 | 佔比 (%) | 代表股票代號 |
|---|---|---|
| 科技 | 59.78% | MSFT, AAPL, NVDA |
| 非必需消費品 | 18.28% | AMZN, TSLA, HD |
| 衛生保健 | 6.05% | AMGN, REGN, VRTX |
| 電信 | 4.37% | TMUS |
| 工業 | 4.33% | HON, CSX |
| 必需消費品 | 3.38% | PEP, COST |
| 基礎材料 | 1.77% | LIN |
| 公用事業 | 1.40% | CEG |
| 活力 | 0.44% | – |
| 房地產 | 0.20% | – |
| 資訊來源 | 點我 | |
宇宇，你不是說QQQ以科技、創新產業為主嗎?怎麼還有奇奇怪怪的產業夾雜其中?
QQQ 雖然以科技與創新產業為主，但其組成邏輯基於市值與交易所上市條件，因此涵蓋了其他非科技產業，如必須消費和醫療保健。這種設計使 QQQ 在保持成長性的同時，也具有一定的穩定性，對長期投資者來說是一種多元化的選擇。
換句話說，如果全部都是科技股，只會暴漲暴跌，這樣就跟投資個股一樣。QQQ本質是ETF，要的就是穩定成長!所以會有其他產業一起納入，讓QQQ更為穩定!
QQQ配息?
QQQ 配息表格整理
| 日期 | 每股配息金額 (USD) |
|---|---|
| 2024-09-23 | 0.67686 |
| 2024-06-24 | 0.76150 |
| 2024-03-18 | 0.57345 |
| 2023-12-18 | 0.80826 |
| 2023-09-18 | 0.53555 |
| 2023-06-20 | 0.50395 |
| 2023-03-20 | 0.47223 |
| 2022-12-19 | 0.65541 |
| 2022-09-19 | 0.51856 |
| 2022-06-21 | 0.52740 |
| 資料來源 | 點我 |
如果你只想要存股，QQQ不適合你，以現在(114年1月6日來說)，QQQ現在1股527美元(漲幅8美元上下)。
但1股才配0.7美元左右。
宇宇認為，應該是以投資科技股未來的高成長，也就是這檔ETF的股價價差，而不是配息。所以配息部分宇宇覺得可以忽略，可有可無。
QQQ追蹤誤差?
QQQ 追蹤誤差整理
| 期間 | QQQ 年化報酬率 (%) | NASDAQ-100 指數 年化報酬率 (%) | 追蹤誤差 (%) |
|---|---|---|---|
| 1 年 | 15.50% | 15.75% | 0.25% |
| 5 年 | 17.30% | 17.50% | 0.20% |
| 10 年 | 17.65% | 17.89% | 0.24% |
| 資料來源 | 點我 | ||
宇宇認為，追蹤誤差小到可以忽略，散戶買的也少不太需要管這小誤差。
QQQ怎麼買?
本篇以IB盈透證券手機版舉例，帶你買入美股QQQ！
第一步：登入IB盈透證券
第二步：點一下右上角放大鏡
第三步：查詢美股代號QQQ
注意要點到NASDAQ交易所而非其他交易所。
✅延伸閱讀：美股代號怎麼查?
第四步：點選買入
第五步：預覽訂單
第六步：完成購買
在「投資組合」裡面的「持倉」，會出現你持股的狀況！(如下圖)
結論
從以上表格數據可以看出，QQQ 的績效卓越，不僅長期回報出色，其追蹤誤差也非常小
，展現出作為一支 ETF 的優秀表現。這讓 QQQ 成為許多投資人追求高成長的理想選擇。(宇宇本人也有配置QQQ)
但同時也要注意一點，也是宇宇當初在意的點，別只看眼前的大幅漲幅忽略歷史的痛。
歷史雖然不能完全預測未來，但它可以提供重要的參考。2000 年的網際網路泡沫化是一個值得深思的案例。在那次泡沫破裂後，那斯達克 100 指數經歷了長達 15 年 才回到前高，而同期的標普 500 指數僅用了 5 年 就完成了反彈。
投資高成長資產的同時，也要關注其高波動性帶來的潛在風險。QQQ專注於科技與創新領域，雖然有機會帶來高回報，但也更依賴特定產業的表現，換句話說，QQQ雖然已經相對個股穩定，但也是有機會暴跌的。
所以做好資產配置很重要，別僅因為高報酬就ALL IN喔！這宇宇完全不推薦。